Содержание
Ежегодная ежемесячная доходность - важный навык для индивидуальных инвесторов. Многие брокерские фирмы отчитываются об инвестиционных показателях ежемесячно, но эти компании почти никогда не предоставляют информацию на основе годовых показателей. Ваши заявки могли быть хорошо приняты в последние месяцы, но они могут быть очень плохими ежегодно из-за плохих месяцев или двух в начале года. Информацию такого типа бывает сложно получить от брокерских фирм, если вы не можете самостоятельно произвести необходимые расчеты.
Шаг 1
Измените данные ежемесячной доходности с процентов на десятичные и введите их в Excel. Например, предположим, что у вас есть данные об окупаемости за три месяца: 1,51%, -1,96% и 1,12%. Преобразуйте эти числа в десятичные числа следующим образом: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Шаг 2
Умножьте эти числа вместе, чтобы получить годовой доход. В этом примере серийное значение составляет 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Вы можете быстро сделать это в Excel с помощью функции «Продукт». Введите = ПРОДУКТ (и выберите ячейки, содержащие ежемесячные числа, закройте круглые скобки и нажмите клавишу ВВОД, чтобы рассчитать годовой доход.
Шаг 3
Уменьшите 1 годового значения, рассчитанного на шаге 2, и умножьте его на 100, чтобы преобразовать его в процент: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 процента.